A transferência entre contas move saldo entre contas da mesma empresa — reforço de caixa, ajuste entre bancos, concentração de saldo. A própria tela avisa: para pagar outra empresa ou pessoa, o caminho é Pagar, não este.
Onde fica a transferência entre contas
No menu, Contas e conciliação › Transferência entre contas. O botão Nova transferência abre o formulário — o atalho de teclado é a tecla C.
Como registrar uma transferência entre contas, passo a passo
No menu, abra Contas e conciliação › Transferência entre contas e clique em Nova transferência.
Em Empresa, escolha a empresa dona das contas.
Escolha a Conta de origem e a Conta de destino.
Confira o Método de transferência. Ele vem preenchido pelas contas; quando a origem permite mais de um, como Pix e Registro manual, você escolhe.
Preencha o Valor: embaixo dele, a Kamino mostra o saldo da origem e se ele Cobre ou Não cobre a transferência. Depois, a Data da transferência, de hoje em diante. No Registro manual, a data se chama Data de saída, e a Data de entrada, opcional, diz quando o dinheiro chega ao destino; vazia, vale o mesmo dia.
Em Descrição, diga para que é a transferência (ex.: "reforço de caixa").
Clique em Confirmar transferência. Se a Kamino pedir a Confirmação de segurança, digite o código de 6 dígitos.
A tela confirma com o que a Kamino vai fazer: Transferência agendada entre contas Kamino, Transferência agendada para envio ao banco, Transferência agendada no banco para a data escolhida ou Transferência registrada — mova o dinheiro no banco e concilie depois.
Em Contas e conciliação › Contas bancárias, o menu da linha de uma conta (Mais ações) tem Transferir saldo, que abre o mesmo formulário com a conta como origem.
Como editar uma transferência agendada
Em Contas e conciliação › Transferência entre contas, ache a transferência Agendada.
Na linha, clique no lápis (Editar). No detalhe da transferência, o botão Editar faz o mesmo, e o atalho é a tecla E.
No painel Editar transferência, mude o que precisar.
Clique em Salvar alterações.
A tela avisa Transferência atualizada. Em trânsito, concluída ou cancelada, o lápis fica desabilitado e diz por quê.
Como cancelar uma transferência agendada
Em Contas e conciliação › Transferência entre contas, ache a transferência Agendada.
Na linha, abra Mais ações e clique em Cancelar transferência. O mesmo item está no menu Mais ações do detalhe.
A janela Cancelar transferência? cita a descrição e avisa que ela não poderá mais ser editada. Clique em Cancelar transferência. Para desistir, clique em Voltar.
A tela avisa Transferência cancelada, e a Situação passa a Cancelada. O cancelamento não pode ser desfeito.
Como arquivar e desarquivar uma transferência cancelada
Em Contas e conciliação › Transferência entre contas, ache a transferência Cancelada.
Na linha, abra Mais ações e clique em Arquivar.
A tela avisa Transferência arquivada e diz para escolher Arquivadas no filtro para vê-la de novo.
Para desarquivar, escolha Arquivadas no filtro Arquivamento, abra Mais ações na linha e clique em Desarquivar. A tela avisa Transferência devolvida à lista.
Como reenviar uma transferência que falhou no banco
Em Contas e conciliação › Transferência entre contas, clique na transferência com Falha na coluna Envio ao banco. Abre o detalhe.
No detalhe, abra Mais ações e clique em Reenviar transferência.
A tela avisa Transferência reenviada, e a linha do tempo do detalhe registra a nova tentativa. Antes de reenviar, confira no extrato da conta de origem se o dinheiro não saiu.
Quem pode registrar uma transferência entre contas
A transferência entre contas pede uma funcionalidade para cada ato, em Papéis e permissões:
Ver a lista e o detalhe: Transferência entre contas — Leitura.
Registrar e editar: Transferência entre contas — Escrita.
Cancelar: Transferência entre contas — Cancelamento.
Arquivar e desarquivar: Transferência entre contas — Arquivamento.
Entre os papéis padrão, as três últimas vêm com Administrador da Organização, Administrador e Gestor. O Analista vê as transferências, mas não registra.
Registrar uma transferência entre contas
O formulário da transferência tem sete campos, todos obrigatórios:
Empresa — origem e destino precisam ser da mesma, a não ser que a transferência entre empresas do grupo esteja liberada para você.
Conta de origem e Conta de destino.
Método de transferência — mostra Definido pelas contas até você escolher origem e destino, e então vem preenchido. Quando a conta de origem oferece mais de um, como Pix e Registro manual, você escolhe.
Valor — maior que zero.
Data da transferência — não pode ser anterior a hoje. Transferência é agendamento, não registro retroativo. No Registro manual, a tela pede Data de saída e Data de entrada; a de entrada é opcional.
Descrição — por exemplo: reforço de caixa. Até 500 caracteres.
Ao final, Confirmar transferência. Cancelar descarta, e se houver algo preenchido a Kamino pergunta Descartar alterações? antes.
O saldo da conta de origem aparece enquanto você preenche
Ao escolher a conta de origem, a Kamino consulta o saldo e mostra uma linha do tipo Saldo R$ 40.000,00 · após R$ 15.000,00, com a marca Cobre ou Não cobre.
Se aparecer Saldo indisponível ou Não foi possível consultar, o valor não pôde ser lido naquele momento — não significa saldo zero. Confira no extrato antes de confirmar.
Os três métodos de transferência entre contas
O método é definido pelas contas que você selecionou, e a tela explica qual se aplica. Quando a conta de origem oferece Pix e Registro manual, você escolhe um dos dois no campo Método de transferência.
Entre contas Kamino — o valor troca de conta na hora, sem passar pelo banco.
Pix — a Kamino envia ao banco e acompanha até liquidar.
Registro manual — você faz a transferência no banco; a Kamino guarda o lançamento para conciliar depois.
Se a conexão da conta de origem permite apenas consultar o extrato, Pix não aparece como método de envio. Você pode registrar a transferência manualmente depois de movimentar o dinheiro no banco.
Por isso a confirmação muda conforme o caso. Ela pode dizer "Transferência agendada entre contas Kamino", "agendada para envio ao banco", "agendada no banco para a data escolhida" ou "registrada — mova o dinheiro no banco e concilie depois". A mensagem diz o que a Kamino vai fazer e o que fica com você.
A lista de transferências entre contas
A tabela traz Data, Empresa, Conta de origem e Conta de destino (cada uma com o banco e a agência), Valor e três colunas de estado que respondem perguntas diferentes:
Situação da transferência na Kamino
Agendada — registrada, ainda não concluída.
Em trânsito — o dinheiro saiu da conta de origem e ainda não chegou na de destino.
Concluída — o movimento aconteceu.
Cancelada — desfeita antes de acontecer.
Em trânsito é o caminho normal de uma TED, não um problema. Uma TED enviada hoje chega na conta de destino no próximo dia útil, e a transferência fica nesse estado durante a viagem. É o que impede o saldo do dia de mostrar dinheiro que ainda está a caminho. Um Pix não passa por aqui: ele liquida em segundos.
A transferência sai de Em trânsito sozinha, pelo que vier primeiro — a chegada aparecer no extrato da conta de destino, ou a data prevista de chegada ser alcançada. Nos dois casos ela vira Concluída, sem nada a fazer.
Envio ao banco da transferência
Não se aplica — não passa pelo banco (entre contas Kamino).
Registro manual — a execução é sua.
A enviar · Agendado no banco · Em processamento · Concluído · Falha.
Conciliação da transferência com o extrato
Pendente — nenhuma das duas pontas casou com o extrato ainda.
Parcial — uma ponta casou e a outra ainda não casou com o extrato da conta dela.
Conciliada — as duas pontas casaram com o extrato.
Parcial é o meio do caminho normal, não um erro. A transferência tem uma ponta em cada conta, e cada ponta fecha quando casa com a linha do extrato da própria conta. Se uma ponta continuar Parcial depois que a movimentação já apareceu no extrato, abra a conciliação daquela conta e vincule a movimentação à transferência.
Filtros da lista de transferências
Os filtros são Empresa, Situação, Envio ao banco e Arquivamento, que mostra as transferências Ativas ou as Arquivadas. A busca procura por conta ou descrição. Com algum filtro ou busca aplicado, o botão Redefinir, à direita da barra, volta a lista ao padrão.
Editar e cancelar uma transferência agendada
Só transferência agendada pode ser editada ou cancelada. Em trânsito, concluída ou cancelada, as ações ficam bloqueadas e a tela diz o motivo, nomeando a situação atual. Em trânsito o dinheiro já saiu da conta de origem, então não há mais o que desfazer por aqui.
Ao cancelar, a Kamino pede confirmação citando a descrição e avisa que a transferência não poderá mais ser editada.
Se o menu da transferência não oferece Cancelar transferência, a sua empresa usa o cadastro novo de contas, e editar e desfazer seguem outras regras. Veja a seção sobre o cadastro novo de contas, abaixo.
Arquivar uma transferência cancelada
No menu da linha ou do detalhe, Arquivar tira a transferência da lista de Ativas. Só transferência cancelada pode ser arquivada: na agendada e na concluída, o item aparece desabilitado com esse motivo. Para ver uma arquivada, escolha Arquivadas no filtro Arquivamento. Lá o mesmo menu oferece Desarquivar.
No cadastro novo de contas, arquivar desfaz a transferência e não tem volta. Veja a seção seguinte antes de arquivar.
Transferência entre contas no cadastro novo de contas
No cadastro novo de contas, o menu da transferência entre contas não tem Cancelar transferência, Reenviar transferência nem Desarquivar. As regras mudam assim:
Arquivar desfaz a transferência, e não tem volta. Arquivar tira o movimento das duas contas, cancela o envio ao banco que ainda está agendado e desfaz a conciliação. A transferência arquivada não pode ser desarquivada. Se ela ainda precisa existir, registre-a de novo.
Arquivar e editar ficam travados enquanto o banco processa o envio, ou depois que o banco confirmou. Nesses casos o dinheiro já saiu, e não há o que desfazer pela Kamino.
O registro manual pode ser editado e arquivado mesmo concluído, desde que não tenha envio ao banco em andamento.
O registro manual aceita data passada. Ele registra uma transferência que já aconteceu no banco.
Transferência que veio de uma conta a pagar convertida não pode ser editada nem arquivada. A tela diz: Esta transferência veio de uma conta a pagar convertida e não pode ser editada nem arquivada.
Ações bloqueadas na transferência por falta de permissão
Quando falta a funcionalidade, a ação aparece com um cadeado, e o motivo aparece ao apontá-la. Essas mensagens são de permissão, não de estado da transferência:
Você não tem permissão para editar transferências neste workspace.
Você não tem permissão para cancelar transferências neste workspace.
Você não tem permissão para arquivar transferências.
Permissão necessária: seguida do nome da permissão, no botão Nova transferência.
Quem resolve é um administrador, em Configurações › Usuários.
Por que a transferência entre contas foi recusada
Só transferência agendada pode ser editada ou cancelada. A transferência já saiu de Agendada. Confira a situação e o extrato antes de qualquer novo envio. Em trânsito ou concluída, o dinheiro já saiu da conta de origem: uma transferência nova movimentaria o valor de novo.
As contas de origem e destino são de empresas diferentes. Escolha duas contas da mesma empresa. Para pagar outra empresa, use Pagar.
A conta garantia não pode ser origem nem destino de uma transferência. O saldo dela é a garantia do limite do cartão. Para movimentá-lo, use reforçar ou resgatar garantia, na tela do cartão.
A conta de cartão de crédito não pode ser origem nem destino de uma transferência. Ela é movimentada pela fatura do cartão.
Esta conta está arquivada e não pode ser origem nem destino de uma transferência. Desarquive a conta ou escolha outra.
A movimentação desta conta está desligada no cadastro dela, e por isso ela não pode ser origem nem destino de uma transferência. Escolha outra conta, ou ligue a movimentação no cadastro dela.
Esta transferência já teve um envio ao banco. Confira o extrato antes de tentar de novo. Confira se o dinheiro já saiu antes de repetir.
A transferência foi alterada por outra pessoa. Recarregue a página e tente de novo.
Detalhe, histórico e reenvio de uma transferência
O detalhe da transferência mostra o resumo, a Movimentação (o caminho do dinheiro e o estado do envio), a linha do tempo e Copiar link para mandar a transferência a um colega.
A linha do tempo registra quando a transferência foi criada, enviada ou reenviada ao banco, confirmada ou recusada. Cada fato mostra data, hora e quem realizou o passo. Se o histórico não puder ser carregado, o restante do detalhe continua disponível e você pode tentar ler somente essa seção novamente.
Quando Envio ao banco está em Falha, o menu Mais ações oferece Reenviar transferência. O reenvio preserva o mesmo registro e todo o histórico, mas abre uma nova tentativa bancária. A ação some enquanto o envio está em andamento e não fica disponível em outros estados, evitando uma segunda movimentação concorrente.
Regras e prazos da transferência entre contas
Origem e destino da mesma empresa. Regra da Kamino: transferência entre contas não paga terceiros. A Kamino pode liberar a transferência entre empresas do grupo: nesse caso, as listas de conta mostram as contas de todas as empresas do grupo. No cadastro novo de contas, uma das duas contas precisa ser da empresa da transferência.
Data de hoje em diante. Regra da Kamino: a transferência é agendamento, não registro retroativo.
Valor maior que zero, e descrição de até 500 caracteres. Regras da Kamino.
A chegada prevista da TED é o próximo dia útil; a do Pix é o mesmo dia. É a previsão da Kamino que tira a transferência de Em trânsito, quando o extrato não confirma antes.
Conta garantia, conta de cartão de crédito e conta arquivada não transferem. Regras da Kamino.
Só a agendada se edita ou cancela, e só a cancelada se arquiva. Regras da Kamino. No cadastro novo de contas, não há cancelar, e arquivar desfaz a transferência sem volta.
Perguntas frequentes sobre a transferência entre contas
Como transfiro dinheiro entre duas contas da minha empresa?
Em Contas e conciliação › Transferência entre contas, clique em Nova transferência. Escolha a empresa, a conta de origem, a de destino, o valor, a data e a descrição, e clique em Confirmar transferência.
Posso registrar uma transferência com data passada?
Pelo formulário de Nova transferência, a data não pode ser anterior a hoje. No cadastro novo de contas, o Registro manual aceita data passada.
Se a transferência já aparece no extrato, registre-a pela conciliação. Abra o movimento do extrato, clique em Criar lançamento e escolha Transferência. Selecione a Conta do outro lado e clique em Registrar transferência. A data e o valor vêm do extrato, e nada é enviado ao banco. Depois, vincule a outra ponta na conciliação da outra conta.
Use Ajustar saldo só para corrigir o saldo de uma conta, não para registrar uma transferência.
Por que a minha transferência está Em trânsito?
Uma TED leva até o próximo dia útil para chegar, e a transferência fica Em trânsito durante esse tempo. Ela vira Concluída sozinha.
Por que a conciliação da transferência está Parcial?
Uma ponta já casou com o extrato e a outra ainda não. Se a movimentação já apareceu no extrato da outra conta, vincule-a na conciliação daquela conta.
Posso transferir para uma conta de outra empresa do grupo?
Depende da liberação. Se as listas de Conta de origem e Conta de destino mostram contas de outras empresas do grupo, a transferência entre empresas do grupo está liberada para você: escolha as contas e confirme. No cadastro novo de contas, uma das duas contas precisa ser da empresa da transferência.
Se as listas só mostram contas da empresa escolhida, origem e destino precisam ser da mesma empresa. Para pagar outra empresa, use Pagar.
Como cancelo uma transferência?
Só a transferência Agendada pode ser cancelada. Abra o menu da linha e use Cancelar transferência. Depois de cancelada, ela não pode mais ser editada.
Se o menu não tem Cancelar transferência, a sua empresa usa o cadastro novo de contas. Nele, Arquivar desfaz a transferência, e não tem volta.