Quando o saldo de uma conta na Kamino é diferente do saldo no banco, a diferença começa num dia específico. Este artigo mostra como achar esse dia no extrato, quais são as causas mais comuns (linha sem lançamento, lançamento que o banco ainda não mostrou, linha duplicada, saldo inicial errado) e como corrigir cada uma. Tudo se faz na plataforma web.
Antes de começar a investigar a diferença de saldo
Quem pode fazer: ver o extrato pede Contas bancárias — Saldo e extrato, e ver a conciliação pede Conciliação bancária — Leitura, em Papéis e permissões. Para corrigir, cada ação pede a sua funcionalidade: criar lançamento e desfazer o pareamento pedem Conciliação bancária — Escrita; conciliar e desfazer conciliação pedem Conciliação bancária — Fechamento; excluir uma importação de extrato pede Contas bancárias — Importação de extrato.
O que ter em mãos: o extrato do banco da mesma conta e do mesmo período, com o saldo de cada dia.
Onde: na plataforma web.
Como achar o dia em que o saldo da Kamino começa a divergir do banco
No menu, abra Contas e conciliação › Contas bancárias e clique na conta. O Extrato dela abre.
Escolha no Período o mês da diferença. A lista do extrato é agrupada por dia, e o cabeçalho de cada dia mostra o Saldo inicial do dia (R$).
Compare, começando pelo dia mais antigo, o saldo inicial de cada dia em Na plataforma com o saldo do banco no fim do dia anterior.
No primeiro dia em que os dois diferem, a causa está nas linhas do dia com movimentos que vem antes dele na lista (a lista só mostra dias com movimento; se ele for o primeiro do mês, olhe o mês anterior). Confira essas linhas, uma a uma, contra o extrato do banco.
Na conta de outro banco, o lado No banco do cabeçalho de cada dia fica com um traço. O extrato que chega à Kamino não começa na abertura da conta, então a soma das linhas não é o saldo do banco. Para comparar dia a dia, use o extrato do próprio banco.
O que forma a diferença entre o saldo da Kamino e o do banco
A coluna de situação de cada linha do extrato diz por que ela pesa na diferença:
A conciliar: o banco mostrou a linha, e ainda não há lançamento na plataforma para ela. Abra a conciliação e busque ou crie o lançamento.
Pré-conciliada: a Kamino achou um par possível, e ninguém confirmou. Se os dois lados têm o mesmo valor, confirmar só fecha o vínculo e não muda o saldo. Se os valores diferem, ela aparece em Com sugestão, em O que forma a diferença, até alguém decidir. Abra a conciliação e confirme ou descarte a sugestão.
Aguardando banco: o lançamento está na plataforma, e o banco ainda não mostrou a linha. Ele sai dessa situação quando o extrato do dia chega.
Ignorada: a linha foi tirada da conciliação de propósito.
A tira sob os cartões do extrato diz quantos dias do período têm pendência, e o botão Conciliar, seguido do período, abre a conciliação já naquela conta e naquele período.
Causas comuns da diferença entre o saldo da Kamino e o do banco
Linha do extrato sem lançamento. Tarifa, IOF, estorno ou pagamento feito direto no banco. Abra a linha na conciliação e use Criar lançamento.
Lançamento que o banco ainda não mostrou. A linha fica Aguardando banco. Se ela não aparecer no extrato do banco, o pagamento pode não ter saído: confira o envio em Contas a pagar.
Conciliação com o lançamento errado. O par foi fechado com um lançamento de outro valor. Desfaça a conciliação e vincule o certo.
Transferência entre as suas contas registrada só de um lado. A transferência aparece duas vezes: a saída na conta de origem e a entrada na de destino, e cada uma se concilia na fila da sua conta.
Linha duplicada no extrato. A mesma movimentação aparece duas vezes. Veja a seção sobre movimentação que aparece duas vezes no extrato.
Saldo inicial da conta errado. Se a diferença existe desde o primeiro dia e é sempre do mesmo valor, o saldo de partida está errado. Use Ajustar saldo no menu da linha da conta, em Contas bancárias (não existe na Conta Kamino).
Movimentação que aparece duas vezes no extrato da Kamino
Antes de corrigir, confira no extrato do banco. Duas linhas com a mesma data, o mesmo valor e a mesma descrição nem sempre são duplicidade: duas tarifas iguais no mesmo dia são duas cobranças.
A linha repetida veio de um arquivo importado. Abra o extrato da conta, clique em Importar extrato › Histórico de importações e use Excluir importação no menu da importação que sobrou. Os lançamentos que aquela importação criou saem do extrato da conta, e o arquivo enviado é apagado. Não dá para desfazer: depois, importe de novo só o período que falta. A exclusão também desfaz as conciliações das linhas dessa importação, inclusive as já confirmadas. Os lançamentos da plataforma continuam lá, mas voltam a ficar sem conciliação: depois de importar o período de novo, concilie-os outra vez. Se a conta já foi conectada ao banco, o histórico fica em Contas bancárias, no menu da linha da conta, em Histórico de importações.
A linha repetida veio pela integração com o banco. Não há como excluí-la pela tela. Se o banco retirar o lançamento do extrato dele, a Kamino o retira também: o saldo volta ao que era e, se a linha não estava conciliada, ela sai do extrato. Se o banco mantém as duas linhas, fale com o suporte e envie o PDF do extrato do banco do período: o time analisa o caso e diz como corrigir. Enquanto isso, para a linha não ficar na fila de conciliação, use Ignorar esta linha.
A cobrança em dobro é real. O banco cobrou duas vezes. As duas linhas são dinheiro que saiu: concilie cada uma, e trate o estorno com o banco.
Para tirar uma linha da fila de conciliação sem lançamento, use Ignorar esta linha no menu dela. Ignorar não apaga a linha do extrato: ela continua lá, e o saldo do banco continua a contá-la.
Regras e limites ao corrigir a diferença de saldo
Todas estas regras são da Kamino:
Excluir uma importação não tem volta. Os lançamentos e o arquivo daquela importação saem do extrato, e as conciliações das linhas dela se desfazem, inclusive as já confirmadas.
A importação em andamento não pode ser excluída. A tela avisa: A importação ainda está em andamento. Só dá para excluir depois que ela terminar.
Importar de novo o mesmo arquivo não duplica. Na revisão da importação, as linhas que já constam no extrato da conta vêm marcadas como duplicadas. Se nenhuma sobrar, a tela avisa: Nenhuma importação foi criada: não havia nenhuma linha para importar. Linhas marcadas como duplicadas já constam no extrato desta conta.
Conta conectada não aceita importação de arquivo. O extrato dela já chega pela integração.
O ajuste de saldo é gerencial. Ele corrige o saldo que a Kamino mostra, e nada é enviado ao banco.
O que confunde ao comparar o saldo da Kamino com o do banco
Saldo do dia e saldo do período são coisas diferentes. O cartão de saldo do extrato é o do último dia do período; para achar a causa, compare o saldo de cada dia.
Aguardando banco não é erro. É o intervalo entre o envio e a liquidação. A diferença some quando o extrato do dia chega.
Ignorar não é excluir. A linha ignorada sai da conciliação e continua no extrato.
Conta com Conciliação dispensada. Os movimentos dela não viram pendência e continuam contando no saldo e no extrato.
Perguntas frequentes sobre o saldo da Kamino diferente do banco
Por que o saldo da Kamino é diferente do saldo do meu banco?
Quase sempre é uma linha do extrato sem lançamento, um lançamento que o banco ainda não mostrou, uma linha duplicada ou o saldo inicial errado. Compare o saldo de cada dia no extrato da conta e procure o primeiro dia em que ele diverge.
Como acho onde está a diferença?
No extrato da conta, compare o Saldo inicial do dia (R$) de cada dia com o saldo do banco no fim do dia anterior, do mais antigo para o mais recente. A causa está nas linhas do dia com movimentos que vem antes do primeiro que diverge, mesmo que ele esteja no mês anterior.
Uma movimentação aparece duas vezes no extrato. Como apago?
Se ela veio de um arquivo importado, exclua a importação que sobrou em Importar extrato › Histórico de importações › Excluir importação. A exclusão desfaz as conciliações das linhas dessa importação, inclusive as já confirmadas. Se veio pela integração com o banco, fale com o suporte e envie o PDF do extrato do banco do período.
Conferi tudo e o saldo ainda não bate. O que faço?
Fale com o suporte pelo chat e diga a conta, o primeiro dia em que o saldo diverge, o valor da diferença e mande um print do extrato do banco desse dia.