Conciliar é confirmar que o que o banco mostrou e o que a Kamino registrou são a mesma coisa. A tela resume assim: confira o que o banco mostrou contra o que a plataforma baixou, e feche o período.

A conciliação bancária não tem item próprio no menu. Abra Contas e conciliação › Contas bancárias e, na linha da conta, clique no ícone de conciliar (a dica diz Conciliar): a tela abre já com aquela conta escolhida. A fila de atenção da visão geral e as notificações também levam até ela, e a busca a encontra por Conciliação bancária.

A conciliação bancária pede funcionalidades diferentes para cada ato, em Papéis e permissões:

Quando o botão Conciliar não aparece para você, a causa quase sempre é esta: o seu papel tem a Escrita e não tem o Fechamento. Quem muda isso é quem administra os papéis na sua empresa.

A conciliação trabalha sempre sobre uma conta e um período. Os dois seletores ficam no topo, junto com a busca por descrição, pessoa ou referência, e os filtros de Tipo e Valor. O seletor de conta lista todas as contas do grupo, e cada opção diz a empresa dona.

Acima do título, a trilha Contas › Extrato › Conciliação é o caminho de volta. Extrato reabre o extrato da conta com o período que você tinha em mão, e Contas devolve a tela de Contas bancárias com a empresa marcada.

Logo abaixo, o progresso da conciliação em porcentagem, separado entre resolvidas e a conciliar, mais os totais de entradas e saídas do período.

As abas acima da lista da conciliação dividem o trabalho, e cada uma traz a contagem do que há nela:

Um caminho que costuma render: comece por Com sugestão, feche em bloco o que já está casado, e só então gaste tempo em Sem sugestão.

A lista da conciliação é agrupada por dia. Dentro de cada dia, uma faixa identifica a conta — Transações na conta [apelido da conta] — e, do outro lado, baixas na plataforma.

Cada linha é um par: de um lado o que veio do extrato, do outro o lançamento que corresponde a ele, com o valor entre os dois. Quando falta um dos lados, a linha diz — por exemplo, sem correspondência no extrato significa que a Kamino registrou uma baixa que o banco ainda não mostrou.

Para cada linha do extrato, de qualquer banco, a Kamino procura o lançamento que corresponde a ela e compara três coisas:

A sugestão só aparece quando valor e data batem o bastante e um candidato se destaca dos outros. Com dois candidatos parecidos, a Kamino não escolhe por você, e a linha fica em Sem sugestão. Ao abrir uma linha com sugestão, a comparação entre os dois lados mostra Valor, Data e Pessoa, cada uma como confere, aproximado, diverge ou sem comparação.

A sugestão nunca concilia sozinha: confira e use Conciliar com sugestão, na linha ou em lote, ou o item do menu da linha para os outros tipos de sugestão. Se ela estiver errada, use Descartar sugestão no menu da linha: aquele par não volta a ser oferecido.

O que a Kamino concilia sem passar por você é o pagamento que ela mesma executou e que o banco devolveu no extrato (A Kamino conciliou sozinha: reconheceu o mesmo pagamento no extrato e no lançamento), e as linhas que uma regra sua resolve.

A tela avisa 1 conciliação concluída, ou o número de linhas conciliadas, e elas passam para a aba Conciliadas. No painel, quando há outra linha no filtro, o botão se chama Conciliar e ir para a próxima.

Conciliar com sugestão aparece quando a Kamino sugere uma baixa já registrada. Nos outros tipos de sugestão, use o item do menu da linha (Mais ações): Conciliar com o título sugerido, Conferir o lançamento sugerido, Conferir os lançamentos sugeridos ou Conferir a transferência sugerida.

A tela avisa 1 sugestão descartada — não voltará a ser oferecida. A linha continua na fila, e você a resolve buscando ou criando o lançamento certo.

Vincular um título em aberto pede a baixa ao título, e a tela avisa Baixa pedida ao título em aberto. Aguardando a conciliação. A linha fecha sozinha quando a baixa chega.

Ao abrir uma linha e usar Buscar lançamento, o filtro Data já vem na data da linha, 3 dias antes e depois. A Kamino lista até 50 baixas e títulos em aberto desse período, os mais próximos em valor e data primeiro, e diz quantos encontrou. Para procurar mais longe, amplie o filtro Data; para estreitar, digite na busca (Pessoa, CPF/CNPJ ou referência).

Os filtros são Data (a data da baixa, ou o vencimento do título em aberto), Valor e Baixa:

A busca só traz lançamentos da conta aberta na conciliação e do mesmo sentido da linha: dinheiro que saiu procura pagamento, dinheiro que entrou procura recebimento.

Quando o lançamento que você procura não aparece em Buscar lançamento, confira nesta ordem:

Se for a linha do extrato que falta, o assunto não é a busca: confira se o extrato do período chegou, no artigo "Contas bancárias e o extrato".

O banco raramente liquida um a um. Um pagamento de R$ 900,00 sai em três transferências de R$ 300,00; uma entrada de R$ 10,00 quita quatro baixas de R$ 2,50. Os dois casos se conciliam aqui, e o caminho é o mesmo dos dois lados.

A tela avisa Baixa vinculada. Tudo o que você marcou forma um vínculo, e não um vínculo por par. Vincular com a soma diferente é permitido: a diferença fica aberta na linha, e "Como ajustar a diferença que sobra ou falta na conciliação" diz como fechá-la.

Quando o cliente paga só parte de um título, ou você paga só parte de uma conta, a transação do extrato vale menos que o título.

O que acontece depois depende do que você escolheu:

Ao criar um lançamento pela linha, o Valor aplicado nesta baixa pode valer mais que a transação. Nesse caso, a baixa é parcial, e o restante vira uma nova parcela.

O ajuste vale para recebimentos. Num pagamento, corrija juros, multa ou desconto na baixa da própria conta a pagar.

Ajustar a diferença pede a funcionalidade Conciliação bancária — Fechamento.

Uma diferença pequena entre o valor do banco e o da baixa quase sempre é juros, multa, desconto ou tarifa. Vincule mesmo assim: a barra de diferença mostra Faltam ou Sobram e o valor. Como fechar depende do lado:

Tarifa, IOF e arredondamento aparecem como ainda não disponível e não fecham a diferença nesta versão. Uma tarifa que o banco cobrou à parte é outra linha do extrato e ganha lançamento próprio.

Não altere o valor do título só para a conciliação fechar: juros, multa e desconto ficam registrados como componentes da baixa, ao lado do valor do título.

A venda no cartão de R$ 1.100,00 entra no banco como R$ 1.000,00, porque a operadora desconta a taxa da maquininha. Para conciliar:

Quando várias vendas caem numa transação só, abra a linha e marque todos os recebimentos que ela paga.

Um pagamento de folha de R$ 61.475,58 sai numa transação só, mas no seu controle são cinco contas a pagar que ainda não foram lançadas.

A tela avisa 5 lançamentos compostos e conciliados, com o número dos seus. Os rascunhos ficam guardados enquanto a aba estiver aberta, mesmo que você recarregue a tela.

Depois de Compor e conciliar, cada rascunho volta com o seu resultado em Lançamentos desta linha:

Juros, multa e desconto não entram em rascunho nesta versão. Para lançar com eles, use um lançamento que vale o movimento inteiro.

Tarifa, IOF, estorno e pagamento feito direto no banco aparecem no extrato sem lançamento na Kamino, então a linha fica em Sem sugestão. Para conciliar uma dessas linhas:

A Kamino cria o lançamento já baixado e vinculado à linha, e avisa: Lançamento criado e baixado. Aguardando a conciliação.

Um estorno de recebimento é dinheiro que saiu, então vira um Pagamento. Se o cliente ainda deve o valor estornado, lance uma nova conta a receber.

Para a tarifa que volta todo mês, marque Criar regra de pré-conciliação automática antes de criar, ou use Criar regra a partir desta linha. Se a sua empresa não lança tarifas, use Ignorar esta linha.

Um Pix, TED ou depósito que entrou sem nome reconhecido fica em Sem sugestão. Para achar o dono:

Se não der para saber de quem é, deixe a linha na fila. Não crie um recebimento genérico só para fechar o dia: ele some com a pendência e esconde a cobrança que continua em aberto. Peça o comprovante aos clientes com recebimento de valor parecido e concilie quando souber.

Agrupar junta várias linhas num pacote só, que depois busca e cria lançamento pelo total. Vale para os dois lados — várias transações do extrato, ou várias baixas —, e nunca os dois no mesmo pacote.

Três coisas que o pacote muda:

Para desmanchar o pacote, use desfazer pareamento na linha: ele volta a ser as transações que você marcou.

O extrato mostra dinheiro que saiu para outra conta sua, ou que chegou de uma delas. Dois controles do cartão da plataforma se combinam aqui. O primeiro diz o que fazer: Criar lançamento ou Buscar lançamento. O segundo diz o que a linha é: Pagamento para dinheiro que saiu, Recebimento para dinheiro que entrou, ou Transferência.

A tela avisa Transferência registrada. Estamos concluindo a conciliação., e o painel mostra Aguardando a conciliação até a linha fechar. Se demorar mais do que o esperado, a Kamino avisa que a transferência foi registrada e que a conciliação não chegou — recarregue a tela em instantes.

Registrar aqui apenas anota o que já aconteceu: nada é enviado a banco nenhum. Para mover dinheiro entre suas contas, veja "Transferência entre contas da mesma empresa".

Uma transferência entre duas contas da sua empresa move dinheiro de verdade, então ela aparece duas vezes: a saída na conciliação da conta de origem e a entrada na conciliação da conta de destino. Cada uma é uma linha na fila da sua própria conta, e cada uma se concilia ali, contra o extrato daquela conta.

Do lado das baixas, essas linhas se chamam Transferência de [conta] ou Transferência para [conta], com a descrição que você escreveu ao registrá-la. Elas não têm classificação, parcela nem vencimento — uma transferência não é receita nem despesa, é o seu dinheiro mudando de lugar.

Do resto, elas se comportam como qualquer outra baixa: ficam a conciliar até a linha correspondente chegar no extrato daquela conta, e conciliadas quando você as fecha. Se a transferência foi um registro manual, a Kamino não a enviou a banco nenhum: a linha, quando aparecer, virá pelo extrato como todas as outras.

Ignore só o que não tem lançamento a conciliar, como uma tarifa que a sua empresa não lança.

Desfazer tem dois passos, porque conciliar também tem dois: o vínculo entre a linha e o lançamento, e a confirmação desse vínculo.

Para várias linhas de uma vez, marque-as na lista e use Mais ações › Desfazer conciliação e, depois, Desfazer pareamento. A conciliação feita automaticamente se desfaz pelo mesmo caminho.

Desfazer não apaga nada:

Desfazer a conciliação pede a funcionalidade Conciliação bancária — Fechamento; desfazer o pareamento pede Conciliação bancária — Escrita.

Tarifa de pacote, mensalidade de telefonia, concentração de caixa para a matriz: linhas que chegam com a mesma descrição e que você resolve do mesmo jeito.

Duas coisas que valem saber sobre a regra criada a partir de uma linha:

As automações ficam em Configurações › Automações da conciliação, onde você reordena, pausa e vê o que cada uma já fez.

Ao abrir uma regra, a seção Histórico mostra quem a alterou, quando e o que mudou: criada, duplicada, editada, pausada, reativada, arquivada, desarquivada ou movida na ordem. Ver detalhes mostra o valor de antes e o de depois de cada campo. Alteração feita antes de o histórico existir não aparece.

Abra uma linha da conciliação e o painel mostra, embaixo do desfecho, tudo o que aconteceu com ela — agrupado por dia, do mais recente para o mais antigo.

Cada fato diz o que houve, quem fez e a que hora. Quando foi uma regra sua que resolveu, o fato aparece com o selo Automático e o nome da regra ao lado; quando alguém mudou um campo, o fato mostra o valor de antes e o de depois.

É por aqui que se responde a pergunta que aparece na aba Conciliadas: por que esta linha está fechada, e quem a fechou. Uma linha conciliada, desfeita e conciliada de novo mostra as três coisas, na ordem. O histórico é da linha do extrato, então desfazer o par não apaga o que veio antes.

Histórico longo carrega em partes: o rodapé traz Carregar mais enquanto houver fato a mostrar.

"Aguardando banco" é a situação de um pagamento que a Kamino já enviou, mas que ainda não voltou no extrato. Não é erro nem pendência sua: é o intervalo entre a ordem e a liquidação. Ele sai dessa situação sozinho quando o extrato do dia chega.

Acima das abas, a Kamino avisa quais ações da conciliação ainda não são salvas nesta versão — por exemplo, ajustar o valor aplicado numa baixa. O restante da tela salva normalmente.

Vale ler esse aviso antes de gastar tempo em uma delas.

A conciliação confere o que o banco já mostrou contra o que a Kamino registrou. Quatro coisas que aparecem aqui têm dono fora desta tela:

Fechar a diferença como tarifa, IOF ou arredondamento aparece na tela como ainda não disponível: é limite desta versão da Kamino, e não da sua permissão.

Todas estas regras são da Kamino:

A mensagem aparece na própria linha da conciliação.

Abra a linha da baixa e marque todas as transações do extrato que a pagaram. Elas viram um vínculo só. A tela soma o que você marcou e diz quanto falta.

Use Ajustar diferença na barra de diferença e escolha juros, multa ou desconto. O ajuste leva alguns segundos para aparecer. Ajustar a diferença pede a funcionalidade Conciliação bancária — Fechamento.

Abra a linha e use Criar lançamento para cada conta. Cada uma vira um rascunho. Quando a soma bater com o movimento, use Compor e conciliar.

No menu da linha, use Criar regra a partir desta linha. A regra resolve as próximas linhas iguais sem você abrir a tela.

O pagamento já foi enviado e ainda não voltou no extrato. Não é erro. A situação muda sozinha quando o extrato do dia chega.

Conciliar pede a funcionalidade Conciliação bancária — Fechamento. Entre os papéis padrão, o Analista vincula e cria lançamentos, mas não confirma a conciliação. Peça a quem administra os papéis na sua empresa.

Ajustar a diferença pede a funcionalidade Conciliação bancária — Fechamento. Entre os papéis padrão, o Analista vincula, mas não tem essa funcionalidade. E o ajuste vale só para recebimentos: num pagamento, corrija a baixa na própria conta a pagar.

Abra a linha do débito, use Buscar lançamento e marque todos os pagamentos que ele junta. Já registrados, eles viram um vínculo só; com algum título em aberto, o botão é Compor e conciliar. A tela diz quanto falta para fechar. Se os pagamentos ainda não existem, crie cada um com Criar lançamento e use Compor e conciliar.

Na aba Conciliadas, abra a linha e use Desfazer conciliação e, no cartão da baixa, Editar › Desfazer o pareamento. As baixas voltam para a fila, e você vincula a certa. O lançamento não é apagado.

A busca traz baixas da mesma conta e títulos em aberto, e o filtro Data abre na data da linha, 3 dias antes e depois. Confira a conta do lançamento, se ele já está vinculado a outra linha, se o título é de outra empresa e se a data está fora da janela; para isso, amplie o filtro Data.

A conciliação lista o que o extrato trouxe. Se a transação não está lá, o extrato daquele período ainda não chegou: veja "Contas bancárias e o extrato". Não crie um lançamento para suprir a linha que falta.

Busque o título e clique em Vincular. Em Vincular e dividir o título, confirme com Vincular por este valor: o título se divide, e o restante vira uma nova parcela que continua a ser cobrada.

Olhe o nome e o CPF/CNPJ na linha, quando o banco informa, e busque por eles em Buscar lançamento. Sem dono claro, deixe a linha na fila e peça o comprovante aos clientes com valor parecido.

Registre a baixa em Contas a receber com o valor da venda e a Taxa da operadora: a baixa fica igual ao valor que entrou no banco, e a taxa vira despesa. Depois vincule a baixa à transação. Se a baixa já foi registrada sem a taxa e já está vinculada, use Desfazer vínculo na conciliação, desfaça a baixa, registre de novo com a taxa e vincule a baixa nova. Ajustar diferença › Desconto também fecha a conciliação, mas a taxa aparece na DRE como desconto dado ao cliente.

Abra a linha, escolha Criar lançamento › Pagamento, informe o banco como beneficiário e a classificação, e crie. Para a tarifa que volta todo mês, crie uma regra a partir da linha.

Não. Um vínculo é de uma conta só, e a conciliação é sempre de uma conta e um período. Concilie cada conta na fila dela.