A tela de Contas bancárias reúne os saldos de todas as contas do grupo, por empresa. É também a porta de entrada do extrato: abra uma conta para ver a movimentação.

No menu, Contas e conciliação › Contas bancárias. No canto superior direito, a data e a hora da última leitura dos saldos.

A tela de Contas bancárias é a operação do dia a dia: saldo, extrato, importação, conciliação e transferência. Cadastrar, editar ou conectar uma conta fica em Configurações › Contas e integrações bancárias. Enquanto o grupo não tem conta nenhuma, a tela mostra o caminho para lá.

Se o período tem movimento demais, a tela avisa O extrato foi exportado com dias por ler. Exporte de novo com menos dias.

Quem pode importar: quem tem a funcionalidade Contas bancárias — Importação de extrato. A Conta Kamino, a conta conectada ao banco, a conta arquivada, a conta do tipo caixa e a conta com a importação desligada no cadastro não aceitam importação.

A tela avisa Importação enviada, e a importação aparece no histórico do mesmo painel. Os lançamentos entram no extrato depois do processamento.

A tela avisa Importação enviada, e o painel diz que os lançamentos estão sendo processados. O histórico do mesmo painel mostra a importação, e Fazer download do arquivo enviado baixa o que você mandou.

À esquerda, Todas as empresas mostra o grupo inteiro, e cada empresa aparece embaixo com a contagem de contas. É a forma mais rápida de sair da visão consolidada para a de uma empresa só.

O cartão do topo de Contas bancárias traz o Saldo nas contas do recorte selecionado. Logo abaixo, quantas contas entraram nele: 2 contas com saldo, e, quando houver, quantas estão sem saldo · conecte para ver.

Uma conta que nunca foi sincronizada não entra na soma. Na lista, uma conta de outro banco nessa situação aparece com um travessão (—) no lugar do saldo. Na Conta Kamino, aparece Desconectada ou Conecte para ver. Quando o total parecer menor do que deveria, essa linha é o primeiro lugar para olhar.

A Conta Kamino entra com o saldo do banco em tempo real. As contas de outras instituições entram com o saldo dos lançamentos registrados na Kamino.

Quando um filtro de banco, tipo ou situação deixa contas de fora, aparece uma segunda linha: somado sobre as contas filtradas — não é a posição do grupo inteiro. Ela existe porque o número passa a somar só o que o filtro deixou na tela, e sem o aviso um recorte se leria como a posição do grupo. Marcar todas as opções de um filtro não deixa nada de fora, então ali o total continua sendo o do grupo — e o aviso não aparece. Uma faixa de Saldo preenchida também acende o aviso, mesmo quando os limites que você digitou não excluem nenhuma conta.

A conta garantia aparece na lista como qualquer outra, e o dinheiro dela fica fora do total: é limite empenhado, não caixa disponível. Quando o grupo tem uma, o cartão diz quanto ficou de fora — não inclui R$ … em conta garantia. Se o saldo de alguma delas não puder ser lido, a linha diz só quantas ficaram de fora, sem o valor.

Abaixo do total, a barra separa o que está em Conta Kamino do que está em contas externas, com o percentual de cada parte.

À direita do cartão de saldo, um gráfico em anel mostra a concentração do saldo: Por conta e, quando o recorte tem mais de uma empresa, Por empresa. O centro do anel diz quanto do total está nas maiores fatias — por exemplo 100% nas 2 maiores —, e as fatias nomeiam as contas ou as empresas.

A tabela de Contas bancárias traz Conta (com o banco, a agência e o número), Empresa, Tipo — Conta corrente, Caixa ou Conta garantia —, Saldo no banco e Saldo na plataforma. Saldo no banco é o que o banco informou. Numa conta de outro banco que ainda não informou saldo, a coluna mostra um travessão (—). Na Conta Kamino sem saldo para mostrar, a coluna diz Desconectada quando a conta está sem conexão com a Kamino, e Conecte para ver nos demais casos. Desconectada, a Conta Kamino mostra o mesmo em Saldo na plataforma e fica fora do total. Na densidade Confortável, o estado da sincronização aparece embaixo do tipo; na Compacta, a padrão, ele fica na coluna Atualização, que você liga em Editar visualização. Na conta garantia, o Tipo também diz de qual Conta Kamino ela é.

A coluna Situação, com o estado da conciliação de cada conta, nasce oculta: ligue-a em Editar visualização, à direita da barra. Sem leitura não é o mesmo que não conciliada: significa que a Kamino não recebeu extrato dessa conta, então não há o que conciliar.

Acima da tabela, os filtros por Instituição, Tipo, Situação e Saldo, mais a busca. A busca acha a conta pelo que você tem em mão: o apelido, o número com ou sem o dígito, o nome do banco, a fantasia, a razão social ou o CNPJ da empresa.

O extrato não tem item próprio no menu: ele abre pela linha da conta em Contas bancárias, ou pelo menu da linha (Mais ações › Consultar extrato). A troca de conta fica dentro do extrato; não há uma tela de filtros antes dele. A leitura dos movimentos depende do acesso ao extrato.

Clicar em uma conta abre o Extrato dela. O painel de empresas fica em Contas bancárias. No extrato, o seletor de conta no topo lista todas as contas do grupo, e cada opção diz a empresa dona. Acima do título, a trilha Contas › Extrato é o caminho de volta: Contas devolve você a Contas bancárias com a empresa que tinha escolhido.

O topo do extrato traz três cartões: as entradas e as saídas do período e o saldo no último dia dele.

Nas contas de outros bancos, os números dos cartões são os da plataforma. Embaixo, cada cartão traz o número do banco (No banco). Quando a conta é conciliada na Kamino, o cartão também diz se ele Confere com o banco ou quanto ainda está a conciliar, com há quantos dias. Numa conta com a conciliação dispensada, no lugar de a conciliar aparece Diferença para o banco.

Na Conta Kamino, cada cartão mostra um único valor, sem No banco e sem comparação: ali o banco e a plataforma são o mesmo registro.

A tabela do extrato é agrupada por dia. Nas contas de outros bancos, o cabeçalho de cada dia mostra o saldo inicial do dia nas duas versões, lado a lado: No banco e Na plataforma. É essa comparação que denuncia uma divergência sem precisar abrir lançamento por lançamento. Na Conta Kamino, o cabeçalho do dia mostra um saldo só.

Cada linha traz a hora, a movimentação no banco, o que corresponde a ela na plataforma, o tipo, a situação, o valor e o saldo. No fim da lista, Antes de [data] fecha com o saldo inicial do período.

Quando o mesmo dia tem duas ou mais tarifas do mesmo tipo, o extrato mostra uma linha no lugar delas. A linha traz o total somado e quantas tarifas ela substitui — por exemplo, Tarifas de Pix do dia 01/08/2026 — 5 lançamentos.

Isso existe porque um dia de lote gera uma tarifa por pagamento, e elas enterravam o resto do dia: um dia com 3.641 tarifas iguais ocupava 73 páginas em que nenhuma outra movimentação aparecia.

Para ver as tarifas uma a uma, filtre por Tipo: Tarifa — com qualquer filtro aplicado o extrato volta a mostrar cada linha. O extrato exportado também traz sempre as tarifas separadas, nunca a linha somada.

Duas coisas que a linha somada de tarifas respeita:

O saldo da linha somada é o saldo depois da última tarifa que ela substitui. As tarifas costumam vir intercaladas com os pagamentos que as geraram. Por isso a subtração entre uma linha e a de cima nem sempre fecha. A coluna de saldo é referência de onde a conta estava em cada movimento; o número que se lê linha a linha é o valor.

O rótulo do cartão de saldo diz de onde vem o número. No caso comum, é Saldo na plataforma. Na Conta Kamino e nas contas em que só o extrato do banco foi lido, é Saldo no banco. Com um período escolhido, o rótulo leva a data do último dia: Saldo na plataforma em [data] ou Saldo em [data].

Numa conta de outro banco, a linha No banco do cartão de saldo mostra um travessão (—) quando o banco ainda não informou saldo nenhum dessa conta. Ao apontar o travessão, a tela explica: O banco não informou o saldo desta conta. A Conta Kamino não tem linha No banco, então não mostra esse travessão.

Travessão não é zero. Zero diria que o banco informou que a conta está zerada; o travessão diz que ele não informou nada. Enquanto isso, os cartões de entradas e saídas continuam funcionando normalmente — as movimentações chegaram, é só o saldo que falta.

Nesse estado o cartão de saldo também não mostra Confere com o banco nem A conciliar: comparar exige os dois lados, e um deles ainda não respondeu. O saldo volta a aparecer, com a comparação, assim que o banco informar.

Abra o filtro de Período do extrato e o calendário mostra uma marca em cada dia: Com pendência, Conciliado ou Aguardando banco. Dia sem movimento não recebe marca. A legenda fica logo abaixo dos cartões, junto da tira que resume o período.

O estado do dia mora aí porque é aí que você escolhe a janela. Antes ele vivia num calendário separado, na outra borda da tela, que não reagia aos filtros da tabela.

Sob os cartões do extrato, uma linha diz o tamanho do trabalho no período filtrado, em uma de cinco frases:

O botão Conciliar abre a conciliação em qualquer situação, com o período que você filtrou — mesmo quando não há pendência. É de lá que você revê o que já foi conciliado, desfaz um vínculo ou olha o que foi ignorado. Ele não aparece para quem não tem permissão de ver as transações da conta: sem ela, a conciliação não abre.

Quando existe pendência em um mês fora do período filtrado, a tira nomeia esse mês com quantos dias faltam, e o botão joga o extrato até lá. É o que impede um mês antigo de ficar aberto sem ninguém notar.

Na barra de filtros do extrato, à direita, o botão de download baixa o extrato em planilha (CSV).

O arquivo traz o período inteiro que está selecionado, e não apenas a página aberta. Se você tiver filtrado por tipo, por situação ou pela busca, o arquivo respeita o mesmo recorte: ele diz o mesmo que a lista na tela.

Enquanto a exportação corre, o botão fica indisponível — em período longo ela leva alguns segundos, e um segundo clique só começaria tudo de novo.

A exportação do extrato lê até 100 mil lançamentos por arquivo. É um limite da Kamino.

Em um período com movimento demais, a leitura pode não alcançar todos os dias. Nesse caso o arquivo é baixado de todo modo, com um aviso na última linha dizendo que ele não traz o período completo, e a tela avisa junto. Para ter o arquivo inteiro, exporte um período menor.

As duas mensagens desse caso:

Quando o banco não envia o extrato automaticamente, o botão Importar extrato abre quatro opções:

Quem pode importar: quem tem a funcionalidade Contas bancárias — Importação de extrato, em Papéis e permissões.

Quando uma conta não aceita importação, Importar extrato aparece desabilitado, e o motivo aparece ao apontar o botão. O Histórico de importações continua aberto, para você ver o que foi importado antes.

Quando o extrato de uma conta de outro banco para de mostrar movimento novo, confira nesta ordem:

Nos bancos em que a conexão usa o usuário e a senha do internet banking, trocar a senha no banco interrompe a conexão. A situação vira Reconexão necessária, e Reconectar pede a senha nova.

O extrato de uma conta conectada pelo Open Finance chega quando o banco o libera para a conexão. Não existe botão para buscar o extrato na hora. Em geral, a conexão atualiza o extrato uma vez por dia, de madrugada, e a movimentação de hoje aparece na manhã seguinte. Esse ritmo é do banco e da conexão Open Finance, e não da Kamino.

Esses prazos são da Kamino. Para fazer o extrato voltar, use Reconectar quando a tela pedir, e não Desvincular: desvincular encerra a conexão, e conectar de novo é começar do zero, com uma autorização nova.

Quando o saldo que a Kamino mostra não bate com o do banco, o menu da linha da conta traz Ajustar saldo. Você informa o dia e quanto a conta tinha nele; a Kamino calcula a diferença e lança um acerto.

O ajuste de saldo é gerencial: ele corrige o saldo que a Kamino mostra, e nada é enviado ao banco. Você pode ajustar a mesma conta quantas vezes precisar.

Depois de criado, o acerto aparece em dois lugares — no extrato da conta e na lista de Transferências entre contas, com o tipo Ajuste de saldo. Para desfazer, exclua o lançamento em qualquer um dos dois. O saldo volta ao valor anterior em instantes.

Se o valor que você declarou for igual ao que a Kamino já conhecia, a tela diz O saldo já estava certo, e nenhum lançamento é criado.

Quem pode ajustar: quem tem a funcionalidade Ajuste de saldo de conta, em Papéis e permissões. Entre os papéis padrão, ela vem com Administrador da Organização, Administrador e Gestor. Sem ela, o item aparece desabilitado com um cadeado.

O ajuste de saldo serve para a conta de outro banco, quando o saldo da Kamino não bate com o extrato do banco. Tenha em mãos o extrato do banco com o saldo de um dia.

A janela passa a mostrar Saldo ajustado e três números: A plataforma conhecia (o saldo que a Kamino tinha no fim daquele dia), Você declarou e Entrou como (a diferença lançada). Clique em Fechar.

O saldo que você informa é o do fim do dia escolhido, e não o do começo: a Kamino compara o valor com o saldo de fechamento daquele dia. Quem informa o saldo de abertura deixa a conta errada pelo movimento do próprio dia.

Não existe um ajuste "inicial" que se faz uma vez só. Quando a conta voltar a divergir do banco, ajuste de novo. Antes, confira se a diferença não vem de um lançamento duplicado ou que faltou: nesse caso o certo é corrigir o lançamento, e não o saldo.

Duas coisas que o ajuste de saldo não faz, e é de propósito:

No extrato de uma Conta Kamino, o cabeçalho traz Adicionar saldo. Ele abre o editor de transferência já preenchido. A empresa e a conta do extrato entram como destino, e não podem ser trocadas ali: você está no extrato daquela conta, então é para ela que o dinheiro vai. Resta escolher de onde ele sai.

O botão Adicionar saldo fica indisponível quando aquela conta não pode receber, e a razão aparece ao apontá-lo:

Você pode cadastrar a mesma conta em Grupos diferentes, inclusive em organizações diferentes. No mesmo Grupo, uma conta ativa não pode ser cadastrada de novo, mesmo para outra empresa. Uma conta arquivada deixa de reservar esses dados; ao desarquivá-la, a verificação considera somente o seu Grupo.

Cada cadastro guarda seu próprio extrato e sua integração. O mesmo convênio de cobrança BB ou Theke só pode ser configurado em um ambiente da plataforma.

Todas estas regras são da Kamino:

Três motivos comuns. A conta que nunca foi sincronizada não entra na soma: na lista, ela aparece com um travessão (—) no lugar do saldo, ou com Desconectada ou Conecte para ver, se for a Conta Kamino. A conta garantia também fica fora do total, e o cartão diz quanto ficou de fora. E um filtro aplicado faz o total somar só as contas filtradas, com o aviso somado sobre as contas filtradas.

Filtre o extrato por Tipo: Tarifa. Com qualquer filtro aplicado, o extrato mostra cada tarifa numa linha. O extrato exportado também traz as tarifas separadas.

Nas contas de outros bancos, o travessão (—) quer dizer que o banco ainda não informou o saldo dessa conta. Não é saldo zero. O número aparece, com a comparação, assim que o banco informar. A Conta Kamino não mostra esse travessão: no extrato, os cartões dela têm um valor só, e na lista o saldo ausente aparece como Desconectada ou Conecte para ver.

Use Ajustar saldo no menu da linha da conta, em Contas bancárias. Informe o dia e quanto a conta tinha nele. A Kamino lança a diferença como acerto gerencial, e nada é enviado ao banco.

A conta conectada, a Conta Kamino, a conta arquivada, a conta do tipo caixa e a conta com a importação desligada no cadastro não aceitam importação. O motivo aparece ao apontar o botão Importar extrato. Sem a funcionalidade Contas bancárias — Importação de extrato, a importação também é recusada.

Exporte um período menor. A exportação lê até 100 mil lançamentos, e o arquivo incompleto traz um aviso na última linha.

Abra o extrato da conta: o cabeçalho diz Atualizado em, Em processamento, Nunca sincronizada ou Requer atenção. Em Contas bancárias, a mesma situação aparece na coluna Atualização, que você liga em Editar visualização. Depois, em Configurações › Contas e integrações bancárias, abra a conta e veja a situação da conexão. Se ela pedir, clique em Reconectar. Com Requer atenção, fale com o suporte.

Toda noite a Kamino relê os últimos 15 dias de cada conta conectada pelo Open Finance, e a transação que o banco lançou com atraso entra nessa releitura. Se ela continuar faltando depois disso, fale com o suporte com a conta, a data e o valor.

Do fim do dia. A Kamino compara o valor com o saldo de fechamento do dia escolhido em Dia do saldo.