Na Kamino, o boleto nasce da conta a receber: você liga a cobrança por boleto ao criar ou editar a conta, e a Kamino registra o boleto no banco da conta de recebimento. Depois, no detalhe da conta, você copia a linha digitável, baixa o PDF, renegocia o vencimento ou cancela o boleto. Quando o cliente paga, a conta é baixada sozinha.
Antes de emitir o boleto de uma conta a receber
Quem pode emitir: quem tem a funcionalidade Contas a receber — Emitir cobrança, em Papéis e permissões. Entre os papéis padrão, ela vem com Administrador da Organização, Administrador, Gestor e Analista. Sem ela, a seção Cobrança diz Você não tem permissão para emitir cobrança.
Quem pode montar o boleto fora de um modelo: quem tem Contas a receber — Definir cobrança livremente, que vem com Administrador da Organização, Administrador e Gestor. O Analista emite só pelos modelos de cobrança prontos.
O cadastro do cliente precisa estar completo: CPF ou CNPJ e endereço com CEP de oito dígitos, logradouro, bairro, cidade e UF. O banco registra o boleto com esses dados. Sem CPF ou CNPJ, a Kamino não emite boleto para o cliente.
A conta de recebimento precisa emitir boleto: a Conta Kamino emite sem configuração. A conta de outro banco precisa de integração de cobrança ativa com o banco.
Onde: na plataforma web, no menu Receber.
Como emitir o boleto ao criar uma conta a receber
No menu lateral, abra Receber › Contas a receber e clique em Novo recebimento.
Em Dados básicos, preencha Empresa, Pagador, Descrição, Valor bruto e Vencimento.
No campo Cobrança, no topo de Dados básicos, escolha um modelo de cobrança por boleto. Os modelos da empresa aparecem por uso: o preferencial primeiro, depois os mais usados nos últimos 90 dias. Os demais ficam em Outros.
Sem modelo de boleto, abra Outros › Configurar à mão e, na seção Cobrança, escolha Boleto em Método de cobrança.
Confira a Conta de recebimento: é por ela que o boleto sai. Com um modelo, a conta vem do modelo.
Na seção Cobrança, confira a Régua de lembretes e as Definições do boleto (juros, multa e desconto). Com um modelo, use Editar só nesta cobrança para mudar só esta conta.
Clique em Salvar conta.
Numa conta Parcelado, cada parcela ganha o próprio boleto, com o vencimento dela.
Se falta um dado do cliente, a conta não é salva, e o campo Pagador diz o que falta, por exemplo O boleto exige o CPF ou o CNPJ do cliente.
Como emitir o boleto de uma conta a receber que já existe
Abra a conta em Receber › Contas a receber e clique em Editar.
Na seção Cobrança, ligue Cobrar automaticamente.
Em Modelo de cobrança, escolha um modelo de boleto, ou deixe Sem modelo, preencher manualmente e escolha Boleto em Método de cobrança.
Clique em Salvar edição.
O mesmo caminho vale para cobrar de novo uma conta cujo boleto foi cancelado.
Juros, multa e desconto do boleto
As Definições do boleto, na seção Cobrança, vão registradas no boleto. O banco cobra do cliente sozinho quando ele paga depois do vencimento:
Juros ao mês (%) — aplicado sobre o valor em atraso.
Multa por atraso (%) — cobrada uma vez no atraso.
Desconto por antecipação — o percentual e quantos dias antes do vencimento o desconto vale. Os dois são obrigatórios juntos. Sem valores, não há desconto.
Os encargos valem só para boleto. Campo vazio ou zero é sem encargo.
Boleto com QR Code Pix (Bolepix)
O boleto da Conta Kamino sai com QR Code Pix: o cliente paga pelo código de barras ou pelo Pix, e o PDF já leva o QR. No detalhe da conta, o quadro do boleto se chama Boleto com QR Code Pix e mostra o Pix copia e cola, com Copiar código.
O boleto sai sem o QR, só com o código de barras, quando:
ele tem desconto por antecipação: o boleto com Pix do banco não aceita desconto;
a conta de recebimento é de outro banco que não devolve o código Pix. O Banco do Brasil não devolve.
Nesses casos, o quadro se chama só Boleto. Não há escolha entre os dois tipos na tela.
O que acontece depois de emitir o boleto
O banco precisa registrar o boleto antes de o cliente pagar. Enquanto isso, o quadro da cobrança diz Aguardando o banco registrar a cobrança. Quando o banco devolve a linha digitável, o quadro passa a mostrar a linha, e a lista mostra a cobrança como Vigente.
Às vezes a linha chega antes da confirmação final do banco. O quadro avisa: Já pode enviar o boleto. O pagamento é liberado quando o banco concluir o registro.
Emitir não envia nada ao cliente. Para mandar o boleto por e-mail, veja "Como enviar a cobrança ao cliente por e-mail". Os lembretes da régua começam depois que o boleto é emitido.
Como copiar a linha digitável e baixar o PDF do boleto (segunda via)
Abra a conta em Receber › Contas a receber.
Na seção Vencimentos, a linha da parcela abre com o quadro da cobrança. Numa conta parcelada, clique na linha da parcela que você quer.
Use Copiar linha digitável para copiar o código, ou Exportar PDF para baixar o boleto.
O PDF existe para boleto de qualquer banco. A linha e o PDF só aparecem enquanto o boleto pode ser pago: num boleto pago ou cancelado, o quadro mostra só a situação.
Para dar uma data nova a um boleto vencido, use a renegociação, descrita mais abaixo.
Situação do boleto na lista de contas a receber
A coluna Cobrança da lista de contas a receber mostra a cobrança mais recente de cada parcela:
Vigente — o boleto está registrado e pode ser pago. Um relógio ao lado avisa que o banco ainda deve uma resposta: o registro, a alteração ou a baixa do boleto. Passe o mouse para ler qual.
Falha — o banco não registrou o boleto. Veja "Por que o boleto não foi emitido, e o que fazer".
Paga — o boleto foi pago e a conta foi baixada.
Cancelada — o boleto deixou de poder ser pago.
Sem cobrança — a conta não tem boleto.
Para achar os boletos que falharam, abra Filtros e, na seção Cobrança, marque Falha no filtro Cobrança. A situação da conta (A vencer, Atrasado, Recebido) é outra coluna: um boleto Vigente pode estar numa conta Atrasado.
O histórico do boleto fica na seção Histórico do detalhe da conta, com linhas como Cobrança emitida, Registro confirmado pelo banco, Falha no registro da cobrança, Baixa do boleto pedida ao banco e Boleto pago.
Quando o boleto pago baixa a conta a receber
O boleto emitido pela Kamino baixa a conta sozinho: quando o banco avisa o pagamento, a Kamino registra a baixa, e a coluna Cobrança passa a Paga. Você não precisa dar baixa à mão.
Pagamento com atraso: a baixa separa o principal, os juros e a multa que o banco cobrou. Veja a composição na linha da parcela, em Vencimentos.
Pagamento a menor: a baixa é parcial, e o saldo vira uma parcela nova, como numa baixa parcial feita à mão.
Vencimento hoje numa conta de outro banco: o crédito de hoje só aparece no próximo dia útil. Na Conta Kamino, o crédito é do mesmo dia.
O horário em que cada banco avisa o pagamento é regra do banco, e não da Kamino.
Boleto pago que continua em aberto: o que verificar
Se o cliente diz que pagou e a conta continua em aberto:
O banco ainda não avisou o pagamento. A baixa só acontece quando o banco avisa. Em conta de outro banco, um pagamento de hoje aparece no próximo dia útil.
O cliente pagou outro documento. Confira a linha digitável do comprovante com a do quadro da cobrança. Depois de uma renegociação, o boleto antigo aparece em Cobranças anteriores, no mesmo quadro.
O cliente pagou por Pix ou TED direto na conta, e não pelo boleto. O pagamento não passa pelo boleto, e a baixa não acontece sozinha. Dê a baixa à mão e escolha O cliente pagou por fora: o boleto deixa de ser pagável, e o cliente não paga duas vezes. Veja "Registrar um recebimento (baixa)".
Se você precisa fechar a conta antes do aviso do banco, dê a baixa e escolha O cliente pagou a cobrança. Quando o aviso do banco chegar, a Kamino não registra uma segunda baixa.
Por que o boleto não foi emitido, e o que fazer
Quando o banco recusa o registro, a coluna Cobrança mostra Falha, e o quadro da cobrança abre o aviso Confira a cobrança desta parcela ou Falta um dado para emitir a cobrança, com o motivo:
A conta de recebimento não tem conexão ativa com o banco, então o boleto não foi emitido. — reconecte a conta pelo botão Ver integração.
A conexão da conta com o banco está incompleta, então o boleto não foi emitido. — complete a integração pelo botão Ver integração.
A conta de recebimento não está habilitada a emitir boleto. — confira a conta pelo botão Ver integração, ou use outra conta de recebimento, como a Conta Kamino.
O banco recusou o registro do boleto. — leia a Explicação do banco, logo abaixo, corrija o que ela aponta e use Emitir de novo.
O pedido de emissão chegou incompleto ao banco. Confira os dados do cliente e emita de novo. — confira o cadastro do cliente pelo botão Editar cadastro e use Emitir de novo.
A conta de recebimento ainda não tem o ponto de partida do nosso número, então o boleto não foi emitido. Peça ao suporte para configurá-lo. — fale com o suporte.
A conta não tem a carteira de cobrança configurada, então o boleto não foi emitido. Peça ao suporte para informá-la. — fale com o suporte.
A conta Sicredi não tem o posto ou o código do beneficiário configurados, então o boleto não foi emitido. Peça ao suporte para completá-los. — fale com o suporte.
A conta de recebimento chegou ao maior nosso número que o banco aceita, então o boleto não foi emitido. Fale com o suporte. — fale com o suporte.
A cobrança em falha não some: ela espera você corrigir e emitir de novo.
Como emitir de novo um boleto que falhou
Corrija o que o aviso aponta: o cadastro do cliente, a integração da conta ou o que o suporte pediu.
Abra a conta e, no quadro da cobrança, clique em Emitir de novo.
Se o vencimento da parcela ainda não passou, o boleto sai na hora com ele. Se já passou, ou se vence hoje numa conta de outro banco, abre a folha Emitir cobrança: escolha o Vencimento e clique em Emitir cobrança.
Emitir de novo pede Contas a receber — Reemitir cobrança, que vem com Administrador da Organização, Administrador, Gestor e Analista.
Como mudar o vencimento ou o valor de um boleto já emitido
Mudar o vencimento ou o valor de um boleto vigente é renegociar a cobrança. O banco baixa o boleto atual, e um boleto novo sai com o vencimento e o valor combinados.
Abra a conta em Receber › Contas a receber.
Clique no menu … do cabeçalho e, no grupo Cobrança, em Renegociar cobrança. O mesmo item fica no menu Mais ações da cobrança (…), no quadro da cobrança.
Na folha Renegociar cobrança, confira os Dados originais: o valor e o vencimento, com os dias em atraso.
Em Nova negociação, escolha o Novo vencimento, a partir de hoje.
Se quiser atualizar o valor, preencha Multa de atualização e Juros de atualização. Os dois percentuais somam sobre o valor original e calculam o Valor atualizado. Você também pode digitar o Valor atualizado direto.
Clique em Renegociar cobrança.
A tela mostra Renegociação pedida: O boleto novo sai quando o banco confirmar a baixa do atual. Até lá, o quadro da cobrança mostra o novo valor e o novo vencimento. O boleto antigo vai para Cobranças anteriores.
Renegociar pede Contas a receber — Reemitir cobrança, que vem com Administrador da Organização, Administrador, Gestor e Analista.
Como gerar um boleto novo para um boleto vencido
O boleto vencido se troca pela renegociação. Na folha Renegociar cobrança, o Novo vencimento já vem sugerido no próximo dia de segunda a sexta, sem contar feriados, e você decide se cobra multa e juros de atualização. Siga os passos de "Como mudar o vencimento ou o valor de um boleto já emitido".
Depois que o banco confirmar, copie a linha nova ou baixe o PDF novo no quadro da cobrança, e envie ao cliente.
Se o cliente pagar depois do novo vencimento, ele paga, além do valor atualizado, os juros e a multa do boleto.
Como cancelar o boleto de uma conta a receber
Abra a conta em Receber › Contas a receber.
Clique no menu … do cabeçalho e, no grupo Cobrança, em Cancelar cobrança. O mesmo item fica no menu Mais ações da cobrança, no quadro da cobrança.
Leia o diálogo Cancelar a cobrança desta parcela? e clique em Cancelar cobrança.
O boleto deixa de ser pagável e os lembretes param. A parcela continua em aberto pelo mesmo valor: você pode emitir um boleto novo pela edição da conta ou dar baixa à mão. O cancelamento não se desfaz.
O banco precisa confirmar a baixa do boleto. Até lá, a tela mostra Baixa pedida ao banco, e o boleto ainda pode ser pago. Se o banco não responder, o quadro mostra O banco não confirmou a baixa do boleto. e o botão Perguntar ao banco de novo.
Cancelar pede Contas a receber — Cancelar cobrança, que vem com Administrador da Organização, Administrador e Gestor. O Analista não cancela. Sem a permissão, o item aparece inerte e avisa: Permissão necessária: Cancelar cobrança - Fale com um administrador.
Arquivar a conta a receber também pede ao banco a baixa do boleto.
Como corrigir os dados do cliente num boleto já emitido
O boleto leva o nome, o CPF ou CNPJ e o endereço que o cadastro do cliente tinha na emissão. Corrigir o cadastro depois não muda o boleto emitido. Para o boleto sair certo:
Cancele a cobrança da conta, como em "Como cancelar o boleto de uma conta a receber".
Corrija o cadastro em Pessoas: abra o cliente e clique em Editar pessoa. O endereço fica na seção Endereço.
Se o boleto saiu para o cliente errado, edite a conta a receber e troque o Pagador. Com o boleto vigente, o campo fica travado: O boleto emitido nomeia este cliente. Para trocá-lo, cancele a cobrança e cobre de novo.
Na edição da conta, ligue Cobrar automaticamente e salve. O boleto novo sai com os dados corrigidos.
Se o cliente já pagou o boleto, não emita outro.
Boleto duplicado: como identificar e cancelar
Cada parcela tem um boleto vigente só. Dois boletos para a mesma cobrança vêm de duas contas a receber lançadas para a mesma coisa.
Em Receber › Contas a receber, busque pelo pagador e compare as contas com o mesmo valor e o mesmo vencimento.
Abra cada uma e confira a coluna Cobrança e a seção Histórico: veja se algum boleto já foi pago e qual foi enviado ao cliente.
Fique com o boleto pago, ou com o que o cliente recebeu. Na outra conta, cancele a cobrança e arquive a conta.
Se o cliente pagou os dois boletos antes do cancelamento, cada um baixa a própria conta. A devolução, ou o abatimento numa próxima cobrança, é combinada com o cliente.
Regras e limites do boleto da conta a receber
Um boleto por parcela. A parcela tem uma cobrança vigente por vez. Renegociar e emitir de novo trocam o boleto, e os anteriores ficam em Cobranças anteriores. Regra da Kamino.
O vencimento do boleto novo não pode ser anterior a hoje, na renegociação e no emitir de novo. Regra da Kamino.
Valor atualizado da renegociação: maior que zero e até três vezes o saldo da parcela. Regra da Kamino.
Juros e multa: de 0 a 100%, com até duas casas decimais. Desconto: de 0,01% a 99,99%, de 1 a 999 dias antes do vencimento. Regras da Kamino.
O valor e o vencimento da conta não mudam na renegociação. Quem muda é o boleto. A diferença entre o valor do boleto e o saldo da parcela entra como multa, juros ou desconto na baixa. Na edição da conta, mudar o valor ou o vencimento com o boleto vigente é recusado.
Com o boleto vigente, a conta de recebimento, o método e o cliente ficam travados. Para trocar, cancele a cobrança e cobre de novo.
Banco do Brasil: o banco não baixa o boleto pela integração. Cancelado ou renegociado na Kamino, ele continua pagável até o banco baixá-lo, e um pagamento nele não baixa a conta. Regra do banco.
Vencimento hoje numa conta de outro banco: o banco precisa registrar o boleto antes de o cliente pagar, e o crédito de hoje só aparece no próximo dia útil. A tela avisa e oferece Vencer no próximo dia útil, na criação, ou Usar o próximo dia útil, na renegociação e no emitir de novo.
Mensagens de erro do boleto, e o que fazer
O boleto exige o CPF ou o CNPJ do cliente. — complete o documento no cadastro do cliente, em Pessoas.
O boleto exige o logradouro no endereço do cliente. (ou o bairro, a cidade, a UF, o CEP) — complete o endereço no cadastro do cliente.
O CEP do cliente precisa de oito dígitos. / A UF do cliente precisa de duas letras. — corrija o endereço no cadastro.
Esta conta ainda não tem pagador, e sem pagador não há a quem cobrar. — escolha o Pagador.
Escolha a conta de recebimento para cobrar esta conta. — preencha a Conta de recebimento.
Informe quantos dias antes do vencimento o desconto vale. / Informe o percentual do desconto. — preencha os dois campos do desconto, ou apague os dois.
Este título tem um boleto vigente. Mudar o valor ou o vencimento do documento é renegociação. — use Renegociar cobrança no detalhe da conta.
O vencimento não pode ser anterior a hoje. — escolha hoje ou uma data futura.
A parcela já venceu. Escolha o vencimento da cobrança nova. — escolha o vencimento na folha.
O valor atualizado precisa ser maior que zero e de até três vezes o saldo da parcela. — corrija o Valor atualizado.
A baixa do boleto ainda não foi confirmada pelo banco. Aguarde a confirmação e tente de novo. — espere o banco responder sobre o cancelamento ou a renegociação anterior.
Cobrança cancelada. Para cobrar de novo, ligue a cobrança na edição da conta. — edite a conta e ligue Cobrar automaticamente.
A conta de recebimento desta cobrança não emite mais por este método. Cancele a cobrança e cobre de novo pela edição da conta. — cancele e emita de novo com outra conta.
O documento do boleto não pôde ser obtido agora. A linha digitável continua valendo: copie e envie ao cliente. — use Copiar linha digitável e tente o PDF mais tarde.
A conta bancária deste boleto não tem o documento do titular. Preencha no cadastro da conta. — complete o titular no cadastro da conta bancária e exporte de novo.
O que confunde ao emitir e renegociar boletos
Emitir não é enviar. Salvar a conta com boleto registra o boleto no banco, mas não manda e-mail ao cliente. O envio é pelo botão Cobrar, ou pela régua de lembretes.
Renegociar não muda a conta a receber. O vencimento da conta continua o original, e a conta segue Atrasado na lista. Quem tem vencimento novo é o boleto.
Cancelado na Kamino não é cancelado no banco na hora. Enquanto a tela diz Baixa pedida ao banco, o boleto ainda pode ser pago.
Corrigir o cadastro não corrige o boleto. O boleto leva os dados do dia da emissão. É preciso cancelar e emitir de novo.
O QR Code Pix some com o desconto. Boleto com desconto por antecipação sai só com código de barras.
Perguntas frequentes sobre o boleto da conta a receber
Dá para emitir boletos em lote, por planilha?
Ainda não. A importação por planilha cria as contas a receber sem cobrança. Para emitir o boleto de cada uma, edite a conta e ligue Cobrar automaticamente.
Pago tarifa por boleto que falhou ou foi cancelado?
Não. Na Conta Kamino, emitir o boleto é grátis, e a tarifa de R$ 1,80 por boleto é cobrada só quando o cliente paga. O boleto que falhou na emissão, o cancelado e o que vence sem pagamento não pagam tarifa. A tarifa é da tabela da Conta Kamino. Num boleto emitido pela conta de outro banco, vale a tarifa desse banco.
O cliente pode pagar o boleto depois do vencimento?
Pode, enquanto o boleto não for cancelado nem baixado pelo banco. O banco cobra os juros e a multa definidos no boleto. Para dar uma data nova ao cliente, renegocie a cobrança.
Como mando a segunda via do boleto para o cliente?
No quadro da cobrança, use Exportar PDF ou Copiar linha digitável, ou envie por e-mail pelo botão Cobrar. Se o boleto venceu, renegocie antes, para o cliente receber um boleto com data nova.
Por que não consigo cancelar o boleto?
Cancelar pede Contas a receber — Cancelar cobrança, que o Analista não tem. Se o item diz A baixa já foi pedida ao banco., o cancelamento já está a caminho.
A parcela de saldo de uma baixa parcial ficou sem boleto. Como emito?
Abra a parcela de saldo. O aviso Confira a cobrança desta parcela oferece Emitir cobrança, que segue o método, a conta e a régua da parcela de origem.
Posso emitir boleto com vencimento para hoje?
Pode. Na Conta Kamino, o crédito de hoje é do mesmo dia. Numa conta de outro banco, a tela avisa que o banco precisa registrar o boleto antes e que o crédito só aparece no próximo dia útil.
Posso emitir um boleto com o vencimento da conta já passado?
A Kamino não recusa ao ligar a cobrança na criação ou na edição: o pedido vai ao banco com o vencimento da conta, e o banco não registra boleto que já nasce vencido. A coluna Cobrança mostra Falha. Para cobrar, use Emitir de novo no quadro da cobrança: como o vencimento da parcela já passou, abre a folha Emitir cobrança, e você escolhe um Vencimento de hoje em diante. O vencimento da parcela não muda; quem vence no dia novo é o boleto.
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Modelos de cobrança: salvar como você cobra
Como enviar a cobrança ao cliente por e-mail
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